Як Polygon революціонізує ринок токенізованих реальних активів у 2024 році

Вступ до токенізованих реальних активів (RWA) та роль Polygon

Токенізація реальних активів (RWA) революціонізує фінансову екосистему, дозволяючи оцифровувати матеріальні активи, такі як нерухомість, облігації та товари, на блокчейн-мережах. Серед провідних платформ, які сприяють цій трансформації, Polygon виділяється як ключовий гравець, що очолює інновації та впровадження на ринку токенізованих RWA. З понад 1,13 мільярда доларів США у загальній заблокованій вартості (TVL), що охоплює 269 активів і майже 3 000 власників, Polygon знаходиться на передовій цього швидко зростаючого сектора.

У цій статті ми розглянемо ключову роль Polygon на ринку токенізованих RWA, технологічні досягнення, які сприяли його успіху, виклики, з якими стикається галузь, та величезний потенціал цієї революційної технології.

Зростання ринку токенізованих RWA

Ринок токенізованих RWA за останні роки зазнав експоненційного зростання, змінюючи спосіб торгівлі та управління традиційними активами. Лише у 2024 році ринок продемонстрував вражаюче зростання на 224%, а прогнози передбачають оцінку у 30 трильйонів доларів США до 2034 року. Це зростання зумовлене зростаючим попитом на дробову власність, покращену ліквідність та безшовну інтеграцію традиційних фінансів (TradFi) із децентралізованими фінансами (DeFi).

Основні драйвери зростання

1. Інтерес інституційних інвесторів: Інституційні інвестори все більше зацікавлені у токенізованих казначейських облігаціях США, приватних кредитах та регульованих фондах грошового ринку завдяки їхній вищій дохідності, можливостям миттєвого розрахунку та гнучким варіантам забезпечення.

2. Нові тренди: Нестабільні стейблкоїни та токенізовані товари, такі як золото, срібло та нафта, набирають популярності. Зокрема, нестабільні стейблкоїни зараз становлять 30% обсягів транскордонних коридорів, що підкреслює їх зростаюче значення у глобальній торгівлі.

3. Регуляторна ясність: Такі юрисдикції, як США, Сінгапур, Європа та Близький Схід, прокладають шлях для впровадження RWA через прогресивні регуляторні рамки, такі як GENIUS Act у США та Payment Services Act у Сінгапурі.

Домінування Polygon на ринку токенізованих RWA

Polygon зарекомендував себе як лідер у сфері токенізованих RWA, особливо на глобальному ринку токенізованих облігацій, де він займає 62% ринкової частки. Крім того, Polygon відповідає за 29% токенізованих казначейських облігацій США, що реалізуються через токен USTBL від Spiko.

Технічні досягнення, що сприяють успіху Polygon

Домінування Polygon на ринку токенізованих RWA базується на його постійних технологічних інноваціях, зокрема:

• Розгортання Rio на тестовій мережі Amoy: Це оновлення значно покращило масштабованість та ефективність Polygon, дозволяючи мережі обробляти до 5 000 транзакцій за секунду (TPS).

• Інтеграція з DeFi-протоколами: Завдяки можливості використовувати токенізовані активи як програмоване забезпечення, Polygon збільшив ліквідність та доступність для інвесторів, створюючи міст між TradFi та DeFi.

• Рішення корпоративного рівня: Такі платформи, як Xalts’ RWA Cloud, побудовані на Polygon, надають фінансовим установам потужні інструменти для токенізації активів та розробки додатків на основі блокчейну.

Виклики у впровадженні RWA

Незважаючи на швидке зростання, ринок токенізованих RWA стикається з кількома викликами, які можуть завадити його повному потенціалу:

1. Проблеми ліквідності: Обмежена ліквідність на блокчейні залишається значною перешкодою, що ускладнює інвесторам безперешкодну торгівлю токенізованими активами.

2. Регуляторні перешкоди: Відсутність узгоджених глобальних стандартів та регуляторний арбітраж створюють невизначеність, уповільнюючи темпи впровадження.

3. Екологічні проблеми: Масштабування блокчейн-інфраструктури для підтримки зростаючого ринку RWA викликає питання щодо енергоспоживання та сталого розвитку.

Подолання викликів

Polygon активно вирішує ці виклики через стратегічні ініціативи, включаючи:

• Відповідність та безпека: Співпраця з платформами, такими як Securitize, для забезпечення регуляторної відповідності та захисту інвесторів за допомогою інноваційних технологій, таких як sToken.

• Покращення ліквідності: Підтримка проєктів, таких як Lumia, які використовують CDK та Agglayer від Polygon для створення гіперліквідної, капіталоефективної екосистеми RWA.

• Зусилля щодо сталого розвитку: Інвестиції в енергоефективні блокчейн-рішення для зменшення екологічного впливу та забезпечення сталого зростання.

Майбутнє токенізованих RWA на платформі Polygon

Майбутнє токенізованих RWA сповнене потенціалу, і Polygon добре підготовлений до того, щоб очолити цей процес. Ось деякі з найбільш перспективних розробок на горизонті:

1. Токенізація нерухомості: Такі проєкти, як Lumia Towers, та партнерства в регіонах, таких як ОАЕ та Європа, демонструють трансформаційний потенціал дробової власності та підвищеної ліквідності на ринках нерухомості.

2. Глобальна фінансова інклюзія: Токенізовані RWA мають потенціал демократизувати доступ до інвестиційних можливостей, особливо в недостатньо обслуговуваних та ринках, що розвиваються, сприяючи більшій фінансовій інклюзії.

3. Інноваційні випадки використання: Від токенізованих товарів до нестабільних стейблкоїнів, Polygon досліджує недостатньо використані можливості для розширення екосистеми RWA та відкриття нових потоків цінності.

Висновок

Лідерство Polygon на ринку токенізованих RWA підкреслює його інноваційний підхід та непохитну відданість створенню мосту між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами. Завдяки своїй надійній технічній інфраструктурі, стратегічним партнерствам та зосередженню на регуляторній відповідності, Polygon готовий стимулювати наступну хвилю зростання у сфері RWA. У міру розвитку ринку потенціал токенізованих RWA для трансформації глобальних фінансів стає все більш очевидним, що робить цей сектор захоплюючим для спостереження у найближчі роки.